上海高顿财经-学校首页

上海高顿财经

高顿财经核心优势源自100年历史商科学府的正统传承；拥有中国唯1的财经职业认证研究院；全球5大商学院智力支持伙伴；国际10大财经职业认证机构战略合作伙伴；全国80所重点院校合作办学经验；近1,000位行业精英组成的教学团队；高顿财经学校简介

在线咨询

预约试听

CFA培训

招生对象：什么是CFA？ CFA是由美国投资管理与研究协会（AIMR）于1963年开始设立的特许金融分析师资格证书考试。考试每年举办一次，是世界上规模较大的职业考试之一，是当今世界证券投资与管理界普遍认可的一种职业称号。 CFA的世界认可度？美国证监会(SEC)认可CFA特许资格是等同美国证券从业员系列七(Series 7) 法定资格。美国纽约证券交易所(NYSE)给予CFA特许资格持有人只需加考证券分析师考试(The Supervisory Analyst Examination)中的证券规则部份，那便可以得到美国证券分析师(Supervisory Analyst)专业资格。美国会计师协会（AICPA）给予CFA特许资格持有人只需加考由她们所举办的商业价值评估资格(Accredited in Business Valuation)半天考试，这样便可以得到美国会计师协会（AICPA）的商业价值评估专业资格(ABV)。英国证券及投资公会（SII）给予CFA特许资格持有人可以直接得到英国证券及投资公会（SII）的会员资格（MSI）或符合相关经验要求便可以成为会员（FSI）。 CFA难度？？ 1963年到2012年的CFA考试明细表 CFA考试报名条件？中国注册金融分析师（一级）报名条件：（1）大学本科以上学历，一年以上财务或者金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；（2）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。中国注册金融分析师（二级）报名条件：（1）硕士研究生以上学历，金融或者财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；（2）直接报名二级的学员需通过报名资格考试（考试难度相当于一级考试水平）；（3）通过CRFA、CFA一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；（4）能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。 CFA报名时间、方式？ 1、CFA报名流程比较复杂，可由培训机构代理报名； 2、网上报名。.asp（需国际信用卡） 3、邮递办理。 a) 打印报名表，然后一项一项填写，这里没有什么好说的，仔细一些就好了。 b) 去中国银行办理支票，抬头开给cfa institute； c) 去邮局办理EMS，把支票和报名表快递出去就可以了。 CFA 考试时间、形式、地点？考试方式： CFA考试内容分为三个不同级别，分别是方式是Level I、Level II 和Level III。考试在全球各个地点统一举行，每个考生必须依次完成三个不同级别的考试。自2003年起，将Level I 考试由每年一次增加为每年两次，除了5月/6月在全球160个考点举行一次外，每年12月将在包括新加坡、香港等考生较为集中的23个地区再举行一次。Level II 和Level III考试仍为一年一次。 CFA考试项目涉及范围很广，水平越高，范围就越广，题目也越难。为便于考生复习和准备，每年“投资管理与研究协会”都会出一些CFA考试复习资料，针对不同考试水平给出不同的阅读材料，内容全部以原著形式或论文摘录形式出现。地点：6月国内大陆地区CFA考点：北京、上海、广州、南京、成都、天津。 12月国内大陆地区CFA考点：北京、上海、广州。 CFA 考试所需费用？ CFA考试费用以美元结算，由两个部分构成：注册费（Enrollment Fee）：只需次注册CFA考试时缴纳，即意味着在报考二级、三级考试时无需再缴。考试费（Registration Fee）：每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。 CFA 考试科目、内容？ CFA 的课程以投资行业的实务为基础。CFA 协会定期对全球的特许金融分析师进行职业分析，以确定课程中的投资知识体系和技能在特许金融分析师的工作实践中是否重要。考生的Body of KnowledgeTM ( 知识体系) 主要由四部分内容组成：伦理和职业道德标准、投资工具（含数量分析方法、经济学、财务报表分析及公司金融）、资产估值（包括权益类证券产品、固定收益产品、金融衍生产品及其他类投资产品）、投资组合管理及投资业绩报告。 CFA 一级考试课程着重于投资评估和管理的工具，还包括资产估值和投资组合管理技巧的入门介绍。 CFA 二级考试课程着重于资产估值及投资工具的应用（包括经济学、财务报表分析和数量分析方法）。 CFA 三级考试课程着重于投资组合管理，还包括投资工具的使用战略，以及个人或机构管理权益类证券产品、固定收益证券、金融衍生产品和其他类投资产品的资产评估模式。 9、FRM考试与CFA考试比较分析 CFA是专门针对投资分析管理：适用的工作为投资管理与组合管理，需求机构为基金、投资和银行等金融机构的投资管理部或分析部门；需要依次通过三级考试，考的知识范围较广泛。 FRM是专门针对金融风险管理：适用的工作为企业、银行、保险、投资等机构的风险管理部；主要偏重于数量及具体的风险管理方法；其难度相当于CFA二级的相关内容。获得职业资格证书的条件：（1）通过三级考试 Level I 是单纯客观题的考试，主要在于考察考生对投资评估及管理的工具和概念的理解；Level II 主要考察资产评估的能力；Level III 则考察组合管理及资产分配的能力。Level II 和Level III 考试的形式是50%的论文和50%的应用题（其中主要是案例分析）。在参加CFA 认证考试之前，考生必须已经获得学士学位（或大学本科四年级），但可以不具备投资管理决策的工作经验。由于“投资管理与研究协会”将三种层次的考试放在同一天进行考试，一级增加了一次，且要求必须在通过前一层次的考试后才能进入下一层次的考试，所以一名考生要通过这三级考试，较短的时间是整整两年半左右。AIMR对CFA 认证考试如此设计的目的在于在一个不短的时期内，将考生的学习教育与工作经验相结合以达到互补效果，开扩考生的视野，加深知识的理解。参加CFA 认证考试主要是一个自学的过程，每一水平的考试一般要求有多达250小时的准备时间，具体情况因人而异。当注册并报名参加CFA认证考试后，AIMR会给考生寄发学习指南，根据学习指南，考生可以定购AIMR推荐的辅助教科书进行复习迎考。但必须指出的是，CFA认证考试不是一种入门级基础性知识的考试，它的难度至少达到硕士研究生课程的层次，而且是全英文考试。（2）三年的被“投资管理与研究协会”所认可的工作经验。包括：在投资决策过程（如金融分析、投资管理、和证券分析等等）中收集、评估及应用金融、经济和统计数据；直接或间接主管他人进行上述活动；从事上述投资决策活动的教学培训工作等等。“投资管理与研究协会”要求CFA认证的申请者必须花超过40%的时间用于以上工作，其中假期、兼职和实习期间的工作经验不予承认。工作经验的积累可以在参加CFA考试之前，其间或以后，但只有达到三年的相关工作经验积累后，才能获得CFA认证。（3）满足AIMR的会员资格要求（其中很大部分是职业行为和道德准则要求）并申请成为一名“投资管理与研究协会”的成员。参加CFA认证是耗时耗力但极具回报价值的投资。在经历上述艰苦的学习过程和达到AIMR的要求后，候选人可以获准使用CFA称号。在CFA项目开设以来的38年里（截止于2001年）全球只有约41400名专业人士获得了CFA认证资格。拥有CFA资格是一个投资决策管理从业人员高执业水平和道德水准的有力证明。世界各主要发达国家的相关行业都将其作为一个行业高水平人员的衡量标准，对获得CFA资格者委以重任，报以高薪。综合以上几个方面，通过CFA高级水平考试的及格者并不能马上得到CFA证书，除非他们已有三年以上金融分析师的任职经历，同时又是“金融分析师联合会”的成员。可见CFA既要有全面的金融理论知识，还需要有实践经验和良好的职业道德。他们还都必须遵守“投资管理与研究协会”公布的《职业行为伦理标准守则》。

AICPA

招生对象：什么是AICPA？ AICPA即美国注册会计师协会（American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) ，是美国全国性会计职业组织，也是世界上较大的会计师专业协会。 AICPA的优势？无论是在会计师事务所、外资企业、跨国公司还是积极进军海外市场的中国企业，AICPA资格都备受推崇和认可，拥有AICPA资格是执业人士能力的象征。（1）AICPA认知度广：美国是世界上较大的经济体，在世界500强公司中，美国企业占到接近40%，同时美资公司在世界分布广泛；（2）AICPA含金量高：美国资本市场是全球较大，较成熟的资本市场之一，相应的财务要求较高，GAAP准则一直引领者国际会计的发展趋势，同时在国际会计准则的不断更新过程中美国会计准则具有很大的影响；（3）AICPA考试周期短：只有4门，周期短，一年左右时间可以完成考试；（4）AICPA考试形式更灵活：以选择题为主，上财AICPA学员考试超过95%；（5）AICPA考试方式灵活：依据考生自身的学习情况自己考试时间，全年有8个月可以参加考试；（6）AICPA考试更注重职业判断的能力，而非应试（7）目前国内人才缺口大，岗位年薪高，人均年薪超过40万，职业发展空间大，是外企招聘财务经理、财务总监岗位的优先录用条件（8）移民和留学北美、欧洲、澳洲较佳加分证照 3、AICPA考试的？ AICPA统一考试的大约在25%到35%之间。 AICPA的申报条件？美国CPA考试资格依照报考的州別不同，而有不同的资格限制，因为美国每一个州都有自己的规定。一般要求: a 学士学位或即将取得学士学位,个别州(例如：Delaware State)可以允许大专学历 b 150个以上总学分的规定(未要求修满150个学分的州如:加州,科罗拉多州等) c具有一定会计学分和商业学分的规定 d有个别州（如Alaska）可以以一年会计师事务所工作经验代替所需会计学分 e 以上要求往往需要同时具备 f 目前有着较多国际考生前往应考的州包括Delaware、California、Hawaii、Guam、Illinois及 Washington等州，另外包括Alaska、Montana、New Hampshire、Maine、Virginia及 Vermont等州每年也有较多国际考生选择 AICPA和中国CPA有何和区别？二者互相认可吗？一、二者在本质上的会计体系有很大差别；在考试设置上，中国注会要考6+1门，而美国注会只有四门；在考试时间上，美国注会要比中国注会的周期短，并且中国注会的难度非常大，在10-15%左右；而美国注会的全球则在50%左右。二、二者目前还不可互认，但通过AICAP，需要满足一定条件之后转换成HKICPA，之后HKICPA可以免考中国注会的《会计》、《审计》、《财务成本管理》和《公司战略与风险管理》。美国哪些州不接受中国考生申报AICPA？ Alabama District of Columbia Idaho Kansas Louisiana MinnesotaMississippi Missouri Nebraska Nevada North Carolina OklahomaPuerto Rico Rhode Island Virginia Virgin Islands West Virginia Wyoming 8、AICPA考试时间、考试方式、考试地点？考试时间：一年按照四个季度分为四个Test window开放考试，除了每年的3、6、9、12月不能考以外其他每个月都能考试。其中要注意的是考试时间不能是美国国家假日，同时每一周六周日不开放考试。考试方式：美国CPA考试为机考(CBT)。考试地点：美国CPA地点目前限于美国的领土或属地，亚洲考生多数选择在关岛和夏威夷参加考试。 AICPA的考试费用？美国CPA考试的总费用会随著州与州之间而变动。总费用由三种费用组合而成 a、学历认证费用：依各州不同约US$100-250不等 b、报名费用：依各州不同约US$25-220不等 c、考试费用：依各州不同约US$650不等 10、AICPA考试内容？ Auditing & Attestation审计 Financial Accounting & Reporting财务会计与报告 Regulation法规 Business Environment & Concepts商业环境 11、AICPA会员分类？ (1)正式会员：通过了CPA考试且通过注册的会员。预备会员：是已经通过美国注册会计师协会的CPA统一考试但尚未达到其所在州的取得CPA许可证书的附加要求（如：经验要求）的个人。这个考试成绩在5年内都可以作为申请CPA证书的有效条件。 (3)学生会员: 在美国大学读书的学生只要没有通过CPA考试都可以申请成为美国注册会计师协会学生会员。已经毕业但尚未找到工作者可以在也可以申请学生会员资格，这类资格较多可保持到毕业后5年。 (4)国际会员: 凡IFAC认可的美国之外的CPA或CA或相识组织的会员，如没有美国的CPA证书就可以申请并付会费后成为AICPA国际会员。成为国际会员并不需要考试。国际会员没有投票权，只能使用AICPA国际会员的头衔。而保持美国注册会计师协会国际会员资格的要求仅是要满足原注册或认可的会计团体的后续教育要求。 (5)非CPA分会会员(Non-CPA Section Associate) 在由协会认可的实务监督项目中，任何在事务所工作或发起设立事务所的没有cpa资格的人，都可以加入美国注协的四个非官办的分会（服务、个人财务计划、信息技术、税务(可含税务指导）以成为一名会员。只要他们被符合条件的事务所聘用，他们就将属于这些分会的会员。 (6)分会会员 12、成为AICPA会员条件？ (1)成为正式会员的要求 A拥有美国某州或哥伦比亚特区或者联邦领地内法律授权机构签发的有效的且未被撤销的CPA证书； B已通过某项会计资格考试且美国注册会计师协会董事会所决定统一考试的其他相关科目的成绩合格； C取得CPA证书后有超过2年以经营者、合伙人、股东或者雇员身份从事公共会计业务，并在经核准成为实务监控计划的协会中登记的事务所执业； D同意遵守美国注册会计师协会的规章制度和执业道德规范。自1993年1月1日起，要保留会员资格必须：从事公共业务的会员在每3个报告期内必须完成120小时的后续教育课程，每年不得少于20小时。不从事公共业务的会员自1993年1月1日起每3年必须完成后续教育90小时，每年不少于15小时。从2001年开始，所有的会员都必须有3年至少120小时的后续教育记录。（2)成为美国注册会计师协会预备会员的条件 A同意遵守美国注册会计师协会的规章制度和执业道德规范； B要达到相应特定类别的后续教育和同业互查要求。 (3)成为美国注册会计师协会分会会员的要求 A同意遵守美国注册会计师协会的规章制度和执业道德规范 B要达到公共会计会员的后续教育和同业互查要求。 C有美国注册会计师协会认可的大学或学院的学士学位。